¿Un Máster en Finanzas Cuantitativas vale la pena?

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La importancia de tener un título avanzado en finanzas cuantitativas

Entonces, Spencer pregunta: ¿Aún crees que una Maestría en Finanzas Cuantitativas (MFE) es un buen camino hacia las finanzas cuantitativas? Recientemente leí que los doctores están volviéndose aún más comunes y esperados. Comenzaré la universidad el próximo año y planeo especializarme en matemáticas y estoy tratando de encontrar el mejor camino para ingresar a las finanzas cuantitativas. He estado viendo tus videos durante unos años y realmente apreciaría tu punto de vista actual sobre esto.

Bien, ¿por dónde empezar con esto? Más es siempre mejor, no siempre, pero en la industria cuantitativa, cuanto mejor sea tu título, mejores serán tus posibilidades de conseguir un trabajo. No te garantiza un trabajo, pero cuanto mejor sea tu título, mejor. Así que si tienes un doctorado, haz un doctorado. Los doctores sin duda son mucho mejores que los maestros. Un máster es el mínimo indispensable. Algunos bancos contratarán a personas con títulos de licenciatura, pero es extremadamente raro y suele ser un suicidio profesional. No te contrataré si tienes 15 o 20 años de experiencia con una licenciatura pero te falta ese título mínimo requerido aquí.

La preferencia por los doctores en finanzas cuantitativas

Ahora, hablando de las preferencias hacia las MFE. No te voy a mentir, la mayoría de las empresas y bancos, especialmente si quieres trabajar en un banco global de renombre, prefieren a los doctores. ¡Doctores, doctores, doctores! Sin embargo, si veo a un estudiante de máster excepcional, no significa que no lo entrevistaremos, lo haremos.

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Trato de darles a los estudiantes de maestría más oportunidades en muchas formas, porque generalmente tienen más experiencia práctica y, a menudo, les gusta mucho la programación. Mientras que algunos estudiantes de doctorado odian la programación. Sí, he visto a estudiantes de doctorado que básicamente no funcionan muy bien porque no pueden programar. Sí, han programado lo suficiente para superar su doctorado, pero no fue suficiente para hacer finanzas cuantitativas.

Así que me gustan los doctores, tienen más experiencia, más conocimientos, más investigación, pero nuevamente, algunos de ellos no son muy buenos programando y también hay muchos que tienen una actitud arrogante de «tengo un doctorado, la programación es para inferiores» o «tengo un doctorado, no voy a hacer esto, aquello o lo demás, eso está por debajo de mí». Así que también descartamos a esas personas porque no quieres terminar trabajando con ellas. Así que los doctores son definitivamente mucho mejores que los maestros.

La importancia de la universidad y del tipo de grado

Otro aspecto muy importante es de dónde obtuviste el título. Si fuiste a una universidad de renombre en ese campo de estudio, eso también ayuda. No tiene que ser necesariamente la mejor universidad, por ejemplo, puedes decir: «Fui a Harvard», pero si tienes un título en inglés de Harvard, no hace ninguna diferencia. Así que tener un título reconocido de una escuela bien clasificada también ayuda.

Además, ¿publicaste algo? ¿Escribiste alguna investigación académica? ¿Fue buena? ¿Es una publicación genérica y sin sentido como la mayoría de los estudiantes de maestría publican? Si es así, no cuenta. Así que también es importante tener eso en cuenta. Y finalmente, el tipo de grado, ¿fue una maestría o un doctorado?

Y, por supuesto, necesitan ser en matemáticas, estadísticas, ingeniería financiera, matemáticas financieras computacionales, todo eso, eso es lo que estamos buscando aquí. No queremos a alguien que sea completamente ajeno a esto, es difícil hacer la conexión.

Importancia de la especialización y finanzas cuantitativas

Aquí hay un consejo, mucha gente piensa que si tienes un título en física, estás destinado a ser cliente. Personalmente, no me gusta contratar físicos porque la mayoría de ellos no pueden hacer conexiones rápidamente debido a que no tienen antecedentes en lo que estamos haciendo y creen que el mundo funciona de manera diferente a través de la ciencia dura, y las finanzas y la economía son ciencias sociales. Su excesiva dependencia de modelos y cosas por el estilo a menudo los lleva por mal camino. Así que, si puedes obtener algo específico en finanzas cuantitativas, eso suele ser mejor.

La decisión entre una maestría o un doctorado

Ahora, echemos un vistazo rápido a las maestrías y los doctorados. Las maestrías son mucho más cortas, pero cuestan más dinero porque tienes que pagar de tu bolsillo. Si estás en Estados Unidos, te costará entre 70,000 y 120,000 dólares para una maestría. Un doctorado, si eres bueno y estás bien preparado y lo haces correctamente, debería ser gratis, pero te llevará entre cinco y siete años en Estados Unidos.

Los doctorados de tres años no te diferenciarán mucho de un estudiante de maestría. Así que necesitas esos cinco a siete años. Ahora, los temas son muy desafiantes y realmente depende de lo que estés buscando en el momento de la contratación. Tener un título en matemáticas aplicadas, ya sea una maestría o un doctorado, será más valioso en algunas áreas.

Por ejemplo, a menudo necesitamos personas con un sólido conocimiento de cálculo estocástico en trabajos de fijación de precios de derivados. Realmente espero que hayas tomado estos cursos y tengas una base sólida en matemáticas.

La estadística es otra habilidad y área importante que muchos bancos, empresas de inversión y fondos de cobertura están buscando. Incluiría también la ciencia de datos y el aprendizaje automático como un subconjunto de la estadística. Un conjunto de habilidades bien desarrollado en estas áreas te hará muy valioso para una variedad de trabajos en finanzas: desarrollo y validación de modelos, fondos de cobertura, etc.

Si quieres hacer investigación cuantitativa, por ejemplo, en cualquier área de la industria, realmente necesitas un doctorado. Estoy seguro de que hay estudiantes de maestría que lo logran, pero es extremadamente raro. Así que si quieres hacer investigación, necesitas un doctorado.

La disminución de la calidad de los programas de ingeniería financiera

Finalmente, el motivo por el que están volviéndose más comunes los doctores en comparación con los maestros es que muchos de los programas de ingeniería financiera se han deteriorado. Antes eran programas muy rigurosos y enfocados. Cuando yo estaba estudiando, había aproximadamente 22 programas.

Querías uno muy enfocado en finanzas cuantitativas. Estaban en escuelas de ingeniería, departamentos de matemáticas y ciencias. Ahora hay una explosión de programas de MFE, y muchos de los nuevos son simplemente programas de MBA en los que se agrega un poco de programación y estadística, o se toma una clase de cálculo estocástico y de repente te conviertes en ingeniero financiero.

Las empresas no necesitan a alguien que tenga un título de negocios y sea inteligente en finanzas. Eso es genial en contabilidad, pero no tienes las habilidades cuantitativas para hacer finanzas cuantitativas. Esto ha generado mucha confusión y las MFE han perdido valor con el tiempo.

Hay muchos programas de ingeniería financiera cuantitativa que no considero muy valiosos. Es mucho mejor obtener una maestría en estadística en muchos escenarios o una maestría en matemáticas aplicadas. Pero si quieres algo realmente bueno, simplemente obtén un doctorado.

También ayuda a destacar en las solicitudes de empleo. Creo que es por eso que muchas MFE ya no tienen tanto peso en el proceso de contratación porque los bancos están comenzando a ser más cautelosos. Muchos bancos, empresas financieras y de cobertura se han dado cuenta de que es demasiado difícil distinguir entre buenos maestros y malos maestros. Por lo general, solo contratarán a graduados de los programas originales y comprobados. No contratarán a estudiantes de los nuevos programas, a menos que sean realmente inteligentes y conozcan los programas.

Espero que esto sea útil para ti. Animo a aquellos que buscan una maestría a obtenerla en un programa de ingeniería financiera o finanzas computacionales de renombre, una escuela bien conocida en matemáticas e ingeniería, no en departamentos de negocios. Y si puedes obtener un doctorado, eso hace que tengas una ventaja en las solicitudes de empleo. Pero, en última instancia, es una difícil decisión personal. Luché mucho cuando intentaba descubrirlo. De todos modos, eso es todo.

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Autor

  • Manuel Mascus

    Soy un ingeniero y periodista con una amplia experiencia en ambos campos, y aquí, en mi sitio web, encontrarás una variedad de artículos y análisis rigurosos que buscan fomentar la comprensión y el entusiasmo por estas disciplinas.

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